A pesar de que el año está a punto de finalizar, todavía estás a tiempo. ¿Quieres que la declaración de la Renta de 2018 tenga unos resultados más ventajosos para ti? Reducir la factura fiscal en las últimas semanas de diciembre es una práctica bastante habitual entre los que dejan los deberes para el último momento. Con los consejos de este post conseguirás recortar tu IRPF la próxima primavera.

5 consejos para pagar menos impuestos en la próxima declaración de la Renta:

1. Ser solidario tiene recompensa.

¿Sabías que las donaciones que haces a entidades sin ánimo de lucro, ONGs y fundaciones solidarias se pueden deducir de la declaración de la Renta?. Los porcentajes de esas deducciones son iguales a los de años anteriores. Hasta los 150 euros de donativo te deduces el 75% y el 30% en el caso de que superes esa cifra. Aunque si es el tercer año consecutivo que a la misma entidad, puedes aplicar un 35% de deducción en aportaciones que, como mínimo, hayan sido de la misma cuantía que en el año anterior. También se deducen los pagos a partidos políticos y a sindicatos.

2. ¿Eres profesional autónomo?. Revisa tus gastos.

Muchos autónomos trabajan desde casa y en consecuencia, pueden beneficiarse de una deducción en determinados gastos del hogar. Los cálculos se realizan aplicando la cuantía total a deducirse al 30 % de la vivienda de la parte proporcional que se estima atribuible al desarrollo de la actividad económica. Agua, gas, electricidad, Internet y otros gastos de suministro son algunas de las facturas que puedes incluir en tu Renta para reducir la carga fiscal. No olvides guardarlas junto a las del resto de gastos como autónomo (por ejemplo, los de manutención durante tu actividad) para poder justificar estas cifras en el caso de que Hacienda te lo solicite.

3. Recuerda que no todas las prestaciones se tributan.

Si has trabajado en el extranjero, si te han despedido, si has recibido una prestación por maternidad o por paternidad… Revisa al detalle cuál ha sido tu actividad durante el último año porque es muy probable que no tengas que tributar por todos los ingresos recibidos. En ninguno de los casos citados así como en las retribuciones en especies (cheques de gasolina o de comida) tendrás que incluir estos ingresos en tu declaración, pero siempre es conveniente informarse de las condiciones que se aplican en cada circunstancia. Por ejemplo, en el caso de los trabajos realizados en el extranjero, quedan libres de impuestos los primeros 61.000 euros, y siempre y cuando se hayan tributado en el país en cuestión.

4. Atención a las ventas, las hipotecas y los alquileres.

Como arrendador de una vivienda tienes derechos a deducirte la inversión que realizaste para ponerla en alquiler (por ejemplo, los anuncios o la inmobiliaria), así como los derivados de su conservación, los de basura, el IBI o los gastos de comunidad.
Si eres mayor de 65 años y te has desprendido de alguno de tus bienes, incluida la vivienda habitual, no tendrás obligación de tributar las ganancias hasta un límite de 240.000 euros a condición de que destines los fondos obtenidos a una renta vitalicia.
Y en el caso de que compraras tu vivienda antes de 2013, recuerda que puedes aplicarte una deducción del 15% de lo que pagaste por tu hipoteca. El límite fijado para esta deducción es de 9.040 euros, y se multiplica por dos si haces la declaración con tu cónyuge y pagas por separado. Y, si tu contrato de alquiler es anterior a 2015, también podrás deducir el 10,05% de las rentas pagadas durante el año.

5. Planes de pensiones, el ahorro más notable.

De entre todos los tips expuestos con anterioridad, el de la inversión en un plan de pensiones es probablemente la fórmula de ahorro más empleada. Ten en cuenta que con estas aportaciones te beneficias de deducciones de hasta 8.000 euros anuales, con el límite del 30% de tus rendimientos netos del trabajo o de tu actividad económica. A esta cifra puedes añadir otros 2.500 euros si además has invertido en un plan de previsión social para tu cónyuge.

Todavía estás a tiempo de hacer que la balanza se incline a tu favor en la próxima declaración del IRPF, así que ponte manos a la obra. En cualquier caso, recuerda que es mejor planificar con tiempo este tipo de acciones: son mecanismos absolutamente legales que pueden representar un cambio significativo con respecto a los impuestos que pagas habitualmente durante la campaña de la Renta. Añade un nuevo apunte a tu lista de propósitos para 2019 y aprovecha para sacarle mayor partido a estos trucos fiscales desde el primer día del año.

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La noticia revolucionaria de la sentencia del Tribunal Supremo permitirá a muchos afectados reclamar la devolución del impuesto pagado por tu prestación por maternidad.

¿Qué es y en qué consiste esta prestación por maternidad?.

Con la reciente sentencia se recibirán las reclamaciones de miles de madres, contribuyentes del IRPF, que hayan gozado de bajas por maternidad en los últimos cuatro últimos años y hayan tributado por ellas. Es decir, se puede solicitar la devolución del IRPF de las declaraciones de 2014 a 2017.

Si es tu caso, tienes que solicitar el asesoramiento de un profesional con experiencia en gestión tributaria. Sobre todo para interponer cuanto antes la reclamación para evitar la prescripción.

Esta ayuda es satisfecha por la Seguridad Social mientras el contrato de trabajo queda en suspenso para compensar los ingresos que pierdes cuando disfrutas del descanso por maternidad, también en caso de acogimiento, tutela y adopción. Como requisitos necesarios podemos mencionar que debes estar afiliado a la Seguridad Social, permanecer de alta al solicitarla y haber cotizado 180 días.

¿Cómo solicitar la devolución de la prestación por maternidad?.

Ahora ya puedes reclamar tu IRPF por los ingresos indebidos presentando en cualquier delegación de Hacienda la solicitud. También puedes tramitarlo online, a través de la página web de la AEAT. Comienza así el procedimiento administrativo para la devolución del impuesto pagado por la prestación por maternidad. Debes solicitar la rectificación de las autoliquidaciones presentadas.

En caso de no aceptación, tienes la posibilidad de optar por dos vías:

• Recurso de Reposición ante el mismo órgano: aunque no aconsejan los letrados dado que ya denegó la administración tu petición.
• Reclamación ante el Tribunal Económico Administrativo Regional: si fue denegado el recurso de reposición o bien directamente.

Cuando la resolución expresa es negativa, cuentas con dos meses (seis meses en el caso de falta de respuesta por la administración) para optar por la vía judicial en el TSJ de tu comunidad, a través de un Recurso Contencioso-Administrativo.

Después de la sentencia del Tribunal Supremo la Administración deberá estimar todas las solicitudes de rectificación recibidas, por lo que es bastante improbable que se tenga que acudir a la vía judicial. No obstante, si se diera el caso, podemos ayudarte y encargarnos de tu recurso contencioso-administrativo.

La mejor manera de evitar sustos es, sin lugar a dudas, tener contratado un buen seguro de responsabilidad civil familiar. Compruebe que su seguro del hogar la incluye hasta un importe, como mínimo, de 300.000 euros.

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1.- Planes de Pensiones

Las aportaciones a planes de pensiones reducen nuestra base imponible, y por ello, su factura fiscal, con los siguientes topes: 8.000,00 euros o el 30 por ciento de los rendimientos del trabajo y de las actividades económica (la menor de las dos).

2.- Aportación al cónyuge

Si ha agotado su límite de aportación (apartado anterior), y está casado y su cónyuge obtiene rentas inferiores a 8.000,00 euros, puede usted aportar hasta otros 2.500,00 euros al plan de su cónyuge y deducir su propia base imponible.

3.- Deducción de vivienda

Siempre que haya adquirido su vivienda habitual antes del 2013 podrá beneficiarse de la deducción de las cantidades invertidas en ella. Y puede rebajar su factura fiscal agotando el límite de los 9.040,00 euros, entre capital e intereses del préstamo utilizado para su adquisición, y aplicar la deducción máxima.

4.- Reinversión en vivienda habitual

Si ha transmitido su vivienda habitual en 2017 y le ha generado una ganancial patrimonial, aprovéchese de la exención de la misma, prevista para el caso de reinversión del importe obtenido de la venta en la adquisición de una nueva vivienda habitual. Como tiene un plazo máximo de dos años (desde la venta) para reinvertir, si no lo hace en este año, deberá comunicar su intención en su declaración de la renta.

5.- Ganancias y pérdidas patrimoniales

Conviene comprobar los saldos negativos y pérdidas pendientes de compensar en las declaraciones presentadas en los tres años anteriores, ya que sólo se pueden compensar en un máximo de cuatro años. Y, si tiene posibilidad de materializar alguna ganancia, podrá aprovechar ese saldo negativo para compensarlo.

Y si durante el año hemos transmitido algún elemento patrimonial habiendo obtenido una ganancia, tenemos hasta final de año para poder realizar minusvalías tácitas y compensar la plusvalía obtenida, reduciendo así nuestra tributación. En caso contrario, si ha transmitido algún bien y le ha generado una pérdida, podrá materializar alguna ganancia con otro bien o derecho y aprovechar esa minusvalía.

6.- Donativos

Los donativos realizados a favor de entidades sin ánimo de lucro pueden deducirse en la renta. Los primeros 150 euros donados podrán ser deducidos en un 75 por cientos y el resto, dependiendo de si lleva más de dos años colaborando con dichas entidades o no, en un 35 ó 30 por ciento, respectivamente. La deducción no podrá exceder del 10 por ciento de la base liquidable.

7.- Deducción por gastos de alquiler de vivienda

Si alquiló su vivienda habitual antes del 2015 podrá aprovecharse del régimen transitorio establecido para esta deducción, siempre que se encuentre en los límites establecidos en la ley y, en su caso, en la normativa autonómica.

8.- Rescate del plan de pensiones

Si se ha jubilado en 2015 y todavía no ha rescatado su plan de pensiones en forma de capital, tiene de plazo hasta 31 de diciembre para hacerlo aprovechando la reducción del 40 por ciento de las cantidades aportadas antes de 2007.

9.- Mayores de 65 años

Si es mayor de 65 años y tiene intención de vender su vivienda habitual, no se preocupe por la ganancia obtenida porque, en su caso, está exenta. Para el resto de bienes o derechos, puede acogerse a la exención, con el límite de 240.000,00 euros, si los reinvierte constituyendo una renta vitalicia a su favor.

Otras consideraciones a tener en cuenta para reducir su factura fiscal:

1.- Ayudas públicas

Deberá incluir en su declaración cualquier ayuda percibida en el año, excepto las declaradas exentas por la ley del impuesto. Deberá declarar la ganancia cuando se la hayan abonado efectivamente (ej: subvenciones para la compra de vivienda, plan pive, ayudas para la instalación de ascensores concedida a las comunidades de vecinos, etc.)

2.- Derechos de suscripción preferente

Si es titular de acciones de una entidad que cotiza en bolsa y vende derechos de suscripción preferente, deberá tributar por el importe obtenido por los mismos, como rendimiento de capital mobiliario. Y si la entidad es no cotizada y le han devuelto aportaciones o distribuido prima de emisión, también tributará por las cantidades obtenidas como rendimientos del capital mobiliario.

3.- Pago único por el paro

Si tiene derecho a cobrar la prestación por desempleo y va a iniciar una actividad económica, le interesa solicitar su cobro en la modalidad de pago único. De este modo, la cantidad cobrada estará exenta siempre que mantenga la actividad durante cinco años.

4.- Donación de vivienda a los descendientes

Si tiene intención de donar una vivienda a su hijo tenga en cuenta que deberá tributar por la ganancia patrimonial obtenida, como si se tratara de una venta, salvo que usted sea mayor de 65 años y le done su vivienda habitual.

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